Що таке KYC і AML?

Знай свого клієнта (англ. know your customer, скорочено KYC) — термін банківського та біржового регулювання для фінансових інститутів і букмекерських контор, а також інших компаній, що працюють із грошима приватних осіб, який означає, що вони мають ідентифікувати та встановити особу контрагента перш ніж проводити фінансову операцію. Ця вимога поширюється на отримання розумно повних відомостей про контрагентів-юридичних осіб, характер їхнього бізнесу та окремих господарських операцій, для забезпечення яких проводиться фінансова операція. Вважається, що така практика перешкоджає відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та ухиленню від сплати податків. Наразі вимоги та стандарти, спрямовані на реалізацію цього принципу, встановлюються на рівні національного законодавства, нормативних документів банківських регуляторів і міжнародних організацій. Послідовне впровадження принципу «знай свого клієнта» призвело до поступової заборони обслуговування анонімних банківських рахунків. KYC — це частина AML (Anti-Money laundering) — Боротьба з відмиванням грошей, отриманих у результаті незаконної діяльності. AML полягає в контролі рахунків клієнтів, з метою виявлення підозрілих рухів грошових коштів. Застосовується в банках, на біржах, у покер-румах тощо.