ТОП 5 шахрайських схем на крипторинку. Як їх уникнути?

Фішинг

Це один із найпопулярніших метод серед зловмисників. Його застосовують практично всюди, де є можливість збирати дані або торгувати грошима, а не тільки в криптовалютному світі. Злочинці розміщують у мережі повну копію будь-якого веб-сайту. Найчастіше відвідувачів перенаправляють на нього за допомогою реклами. Ще один поширений метод фішингу — розсилка імейлів, що містять URL-адреси підробленого сайту. Користувач входить у свій акаунт на такому ресурсі, після чого зловмисник отримує ці дані. Цей метод можна використовувати навіть для отримання доступу до облікових записів, які мають двофакторну аутентифікацію. Код 2FA діє мінімум 30 секунд. Цього часу злочинцю достатньо для того, щоб вкрасти у користувача гроші. Уникнути фішингу можна, якщо керуватися простими правилами. Завжди потрібно додавати сайти, якими користуєтеся, в обране. Також, перш ніж перейти за зовнішніми посиланнями з повідомлень в електронній пошті, перевіряйте їх. Перед введенням даних для входу в акаунт переконайтеся, що URL-адреса сайту коректна.

Схема Понці та фінансові піраміди

Платформи, що обіцяють підозріло високий прибуток, переважно є пірамідами. На подібних майданчиках користувачам можуть пообіцяти заробіток на рівні 1% на день або більше. Схема абсолютно не нова і перейшла у світ криптовалют зі сфери фінансів. Суть полягає в тому, що старим інвесторам платять нові інвестори. У такому разі платформа залишається достатньо прибутковою для того, щоб нові учасники бажали до неї приєднатися. Щойно це припиняється, платформа руйнується. Її власники моментально зникають, захопивши з собою всі гроші інвесторів. Зазвичай у перші тижні/місяці/роки організатори пірамід платять досить добре. Це необхідно для того, щоб вселити потенційним інвесторам довіру. Багато з них бачать підтвердження оплати. У подібних майданчиків обов'язково є власна партнерська програма, яка дасть змогу чимало заробити. Вона нерідко включає в себе кілька шарів, подібно до піраміди. Навколо цієї піраміди формується велике коло людей, які рекомендуватимуть платформу підписникам. Але з часом будь-яка платформа перестане виплачувати бонуси і відключиться, якими б солодкими не були б обіцянки. При всьому цьому є цікавий момент. Більшість людей, які беруть участь у фінансовій піраміді, це повністю усвідомлюють. Однак вони все ж сподіваються на ній заробити. Ми наполегливо не рекомендуємо нашим користувачам брати участь у подібних схемах. Пам'ятайте про те, що Ваш прибуток надходить від інших інвесторів.

Подвоєння криптовалюти

Цей метод шахрайства зустрічається переважно в Telegram і Twitter. Зловмисники залишають коментарі під постами компаній або особистостей, в яких є посилання на веб-сайт з можливістю отримати криптовалюту абсолютно безкоштовно. Якщо перейти за посиланням, Вам повідомлять, що для початку необхідно зробити переказ певної суми в біткоїні або Ethereum для перевірки. Після переказу Вашу криптовалюту, за обіцянкою шахраїв, подвоять або навіть збільшать у десять разів. Певна річ, за фактом Ви просто втратите свою криптовалюту. У деяких випадках гаманці вказують прямо в коментарях. Зловмисники з кожним разом намагаються вигадувати нові пастки. Наприклад, вони отримують доступ до перевіреного облікового запису і перейменовують ім'я користувача. Крім цього, вони займаються публікацією підроблених відгуків за допомогою ботів, у яких зазначено те, що ті вже отримали криптовалюту. Подібні повідомлення показуються вгорі сторінки, оскільки генерується багато фейкових коментарів під постами і лайків. Яскравим прикладом такої афери можна назвати липневий злом Twitter. Його результатом стала поява твітів від селебріті про те, що вони обіцяють подвоїти суму за поповнення певного біткоїн-гаманця. Серед зірок були Ілон Маск, Барак Обама, Білл Гейтс, Каньє Вест тощо. Є інформація, що аферисти планували зламати до 130 офіційних акаунтів зірок і компаній. На щастя, цього не сталося. Однак хакерам все таки вдалося отримати від довірливих користувачів $120 тис.

Фальшиві мобільні додатки

Ще одним популярним серед зловмисників прийомом, на який нерідко потрапляють користувачі, є використання підроблених додатків. Їх розміщують на популярних сервісах - Apple Store і Google Play. Тисячі користувачів по всьому світу завантажують підроблені додатки, призначені для роботи з криптовалютами, роблячи грубу помилку. При цьому сервіси, як правило, подібні додатки оперативно видаляють. Цей метод найчастіше застосовують для ОС Андроїд, але будь-який інвестор не застрахований від подібного шахрайства. Слід звернути увагу на наявність очевидних друкарських помилок у назві додатка. Крім цього, Вас має насторожити використання в назві та/або логотипу бренду неоригінальних кольорів. Перевірте застосунок і для своєї безпеки краще завантажте його з довіреного джерела. Якщо використовувати підроблений застосунок для проведення будь-яких операцій, пов'язаних із переказом коштів, Ви їх неодмінно втратите. Так, це відверте шахрайство. Однак найчастіше буває так, що подібні додатки мають високий рейтинг. Це також опосередковано може вказати користувачеві на їхню легітимність. Уникнути подібного обману з боку зловмисників можна, якщо завантажувати додатки тільки з офіційних сайтів або за прямими посиланнями з перевірених джерел.

Реклама криптовалют з використанням відомих особистостей

Наступний різновид шахрайства дуже популярний в Америці. Він полягає в застосуванні рекламних повідомлень, де використовуються образи відомих особистостей. Вони нібито на власному прикладі говорять про те, як можна швидко заробити гроші. Якщо перейти за такою рекламою, Вас перенаправлять на сторінку, де пообіцяють колосальний прибуток. Такого роду рекламні компанії проводять за допомогою майданчиків Google, Instagram і Facebook. У підсумку вони мають вищий пріоритет порівняно з іншими повідомленнями.