Политика AML
AML Политика Сервиса First-btc.io
1. Общие положения
1.1. First-btc.io применяет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (AML/CTF) в соответствии с международными стандартами и требованиями партнерских платформ. 1.2. Цель AML-политики — предотвращение использования сервиса в незаконных целях и обеспечение прозрачности операций. 1.3. Сервис использует модель оценки риска Risk-Score на основании данных AML-анализатора блокчейна.2. Модель оценки риска (Risk-Score)
2.1. Каждая транзакция проходит AML-анализ. 2.2. Используемые анализаторы: Crystal Blockchain / Chainalysis / TRM Labs (в зависимости от сети актива). 2.3. Пороговые значения Risk-Score:- до 50% — допустимый уровень риска;
- 50–69% — повышенный риск, возможен дополнительный запрос информации;
- 70% и выше — заявка временно приостанавливается для проведения KYC и Source of Funds (SoF).
3. Процедура проверки (KYC / SoF)
3.1. Пользователь уведомляется о необходимости прохождения проверки. 3.2. Запрашиваемые материалы могут включать:- документ, удостоверяющий личность;
- селфи с документом;
- подтверждение источника средств;
- историю транзакций.
4. Отказ от прохождения KYC
- заявка отменяется;
- возврат средств осуществляется в течение 7–10 рабочих дней;
- удерживается только фактическая комиссия сети;
- дополнительные удержания допускаются исключительно при подтверждённых расходах, но не более 5% и не более 100 USD.
5. Возможные исходы
- Завершение обмена;
- Возврат средств отправителю;
- Официальная эскалация в компетентные органы при наличии правовых оснований.
6. Информирование пользователя до оплаты (“осознанный выбор”)
6.1. Пользователю предоставляется возможность пройти AML-проверку адреса/транзакции непосредственно на сайте обменного пункта до осуществления оплаты заявки. 6.2. Проверка выполняется с использованием интегрированного AML-анализатора, на основании данных которого формируется Risk-Score.- На странице заявки размещается отдельный чекбокс активного согласия с AML-политикой;
- Пользователь подтверждает прохождение проверки либо осознанный отказ от неё с принятием рисков возможной приостановки операции.
7. Ограничения
- Запрещены переводы третьим лицам;
- Использование анонимных сервисов может привести к блокировке;
- Предоставляемые данные должны быть достоверными.