First-btc.io сервисінің AML / CTF саясаты

1. Жалпы ережелер

1.1. First-btc.io сервисі ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (AML/CTF) шараларын халықаралық стандарттарға, комплаенс қағидаттарына және серіктес платформалардың талаптарына сәйкес қолданады. 1.2. Осы саясаттың мақсаты — сервисті заңсыз пайдаланудың алдын алу, адал пайдаланушыларды қорғау және операциялардың ашықтығын қамтамасыз ету. 1.3. AML-бақылау аясында блокчейнге арналған мамандандырылған AML-талдаушылар деректеріне негізделген Risk-Score тәуекелді бағалау моделі қолданылады.

2. Тәуекелді бағалау моделі (Risk-Score)

2.1. Әрбір кіріс транзакциясы міндетті AML-талдаудан өтеді. 2.2. Талдау үшін келесі провайдерлер қолданылады: Crystal Blockchain, Chainalysis, TRM Labs (актив желісіне байланысты). 2.3. Талдау нәтижелері бойынша Risk-Score көрсеткіші (қаражат көзінің тәуекел деңгейі) қалыптастырылады. 2.4. Risk-Score шекті мәндері:

• 50%-ға дейін — рұқсат етілген тәуекел деңгейі, операция стандартты режимде орындалады;
• 50–69% — жоғары тәуекел, қосымша ақпарат сұралуы мүмкін;
• 70% және одан жоғары — KYC және Source of Funds (SoF) рәсімдерін жүргізу үшін өтінім уақытша тоқтатылады.

2.5. Sanctions, Terrorism Financing, Child Exploitation, Ransomware, Darknet Marketplace санаттарының болуы жалпы тәуекел пайызынан тәуелсіз түрде өтінімді бұғаттауға әкелуі мүмкін.

3. Тексеру рәсімі (KYC / SoF)

3.1. Өтінім тоқтатылған жағдайда Пайдаланушы тексеруден өту қажеттілігі туралы хабардар етіледі. 3.2. Сұратылатын материалдар мыналарды қамтуы мүмкін:

• жеке басын куәландыратын құжат;
• құжатпен бірге селфи;
• қаражат көзін растау (Source of Funds);
• операциялар тарихының скриншоттары;
• жіберушінің байланыс деректері.

3.3. Тексеру мерзімі толық құжаттар пакеті ұсынылған сәттен бастап 3 (үш) жұмыс күніне дейін.

4. KYC рәсімінен бас тарту

4.1. Пайдаланушы тексеру рәсімінен бас тартуға құқылы. 4.2. Бас тартқан жағдайда:

• өтінім жойылады;
• қаражат 7–10 жұмыс күні ішінде жіберушіге қайтарылады;
• тек нақты желілік комиссия ұсталады;
• қосымша ұсталымдар тек тексеруге байланысты расталған шығындар болған жағдайда, соманың 5%-ынан және 100 USD-тан аспайтын мөлшерде рұқсат етіледі.

4.3. Қаражатты мерзімсіз ұстау қолданылмайды. 4.4. Заңды негіздер болған жағдайда уәкілетті органдарға ресми эскалация мүмкін.

5. AML ісі бойынша ықтимал нәтижелер

1. Айырбастауды аяқтау;
2. Қайтару транзакциясын растаумен бірге қаражатты жіберушіге қайтару;
3. Заңды негіздер болған жағдайда ақпаратты уәкілетті органдарға ресми түрде беру.

6. Төлемге дейін пайдаланушыны хабардар ету (“саналы таңдау”)

6.1. Пайдаланушыға өтінімді төлемес бұрын айырбастау пунктінің сайтында тікелей мекенжайды немесе транзакцияны AML-тексеруден өткізу мүмкіндігі беріледі. 6.2. Тексеру біріктірілген AML-талдаушыны пайдалану арқылы жүргізіледі, оның негізінде Risk-Score қалыптастырылады.

• Өтінім жасау бетінде AML саясатына белсенді келісім үшін жеке чекбокс орналастырылады;
• Пайдаланушы AML-тексеруден өтуді немесе операцияның тоқтатылу тәуекелдерін қабылдай отырып, одан саналы түрде бас тартуды растайды.

7. Шектеулер

• Үшінші тұлғаларға аударымдар жасауға тыйым салынады;
• Анонимизациялау сервистерін пайдалану бұғаттауға әкелуі мүмкін;
• Ұсынылатын деректер шынайы болуы тиіс.

8. Жоғары тәуекелді платформалар

Garantex, Hydra, Bitzlato, Tornado, ChipMixer және басқа да жоғары тәуекелді сервистермен байланысты қаражат бұғатталуы мүмкін.

9. Құпиялылық

Ақпарат тек уәкілетті органдардың ресми сұрауы бойынша немесе заңды негіздер болған жағдайда ғана беріледі.

10. Тыйым салынған юрисдикциялар

Сервис халықаралық санкциялар салынған немесе реттеуші тәуекелі жоғары юрисдикциялардағы пайдаланушыларға қызмет көрсетпейді.