KYC ve AML nedir?

Müşterini Tanı (İngilizce: Know Your Customer, kısaca KYC), bankacılık ve borsa düzenlemelerinde, finansal kurumlar, bahis şirketleri ve bireylerin parasıyla çalışan diğer şirketler için kullanılan bir terimdir. Bu terim, finansal işlem yapmadan önce karşı tarafın kimliğini tanımlamaları ve doğrulamaları gerektiğini ifade eder. Bu gereklilik, karşı taraf olan tüzel kişilikler hakkında makul ölçüde tam bilgi edinmeyi, işlerinin niteliğini ve finansal işlemi gerçekleştirmek için yapılan belirli ticari işlemleri içerir. Bu tür uygulamaların, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve vergi kaçakçılığını engellediği düşünülmektedir. Günümüzde, bu ilkenin uygulanmasına yönelik gereklilikler ve standartlar, ulusal mevzuat, bankacılık düzenleyicilerinin normatif belgeleri ve uluslararası kuruluşlar düzeyinde belirlenmektedir. 'Müşterini Tanı' ilkesinin tutarlı bir şekilde uygulanması, anonim banka hesaplarının kullanımının kademeli olarak yasaklanmasına yol açmıştır.​ KYC — bu, AML (Anti-Money Laundering) — Yasadışı faaliyetlerden elde edilen paranın aklanmasıyla mücadelenin bir parçasıdır. AML, şüpheli para hareketlerini tespit etmek amacıyla müşteri hesaplarının izlenmesini içerir. Bankalarda, borsalarda, poker odalarında vb. uygulanır.​