Фишинг
Это один из самых популярных среди злоумышленников метод. Его применяют практически повсеместно, где есть возможность собирать данные либо торговать деньгами, а не только в криптовалютном мире. Преступники размещают в сети полную копию какого-либо веб-сайта. Чаще всего посетителей перенаправляют на него при помощи рекламы.
Еще один распространенный метод фишинга — рассылка имейлов, содержащих URL-адреса поддельного сайта. Пользователь входит в свой аккаунт на таком ресурсе, после чего злоумышленник получает эти данные. Данный метод можно использовать даже для получения доступа к учетным записям, которые имеют двухфакторную аутентификацию. Код 2FA действует минимум 30 секунд. Этого времени преступнику достаточно для того, чтобы украсть у пользователя деньги.
Избежать фишинга можно, если руководствоваться простыми правилами. Всегда нужно добавлять сайты, которыми пользуетесь, в избранное. Также, прежде чем перейти по внешним ссылкам из сообщений в электронной почте проверяйте их. Перед вводом данных для входа в аккаунт убедитесь, что URL-адрес сайта корректный.
Схема Понци и финансовые пирамиды
Платформы, обещающие подозрительно высокую прибыль, преимущественно являются пирамидами. На подобных площадках пользователям могут пообещать заработок на уровне 1% в день либо больше. Схема абсолютно не новая и перешла в мир криптовалюты из сферы финансов. Суть заключается в том, что старым инвесторам платят новые инвесторы. В таком случае платформа остается достаточно прибыльной для того, чтобы новые участники желали к ней присоединиться. Как только это прекращается, платформа рушится. Её владельцы моментально исчезают, захватив с собой все деньги инвесторов.
Как правило, в первые недели/месяцы/годы организаторы пирамид платят достаточно хорошо. Это необходимо для того, чтобы внушить потенциальным инвесторам доверие. Многие из них видят подтверждение оплаты.
У подобных площадок обязательно есть собственная партнерская программа, которая позволит много заработать. Она нередко включает в себя несколько слоев, подобно пирамиде. Вокруг этой пирамиды формируется большой круг людей, которые будут рекомендовать платформу подписчикам. Но со временем любая платформа перестанет выплачивать бонусы и отключится, какими бы сладкими не были бы обещания.
При всем этом есть интересный момент. Большинство людей, которые принимают участие в финансовой пирамиде, это полностью осознают. Однако они все же надеются на ней заработать. Мы настоятельно не рекомендуем нашим пользователям принимать участие в подобных схемах. Помните о том, что Ваша прибыль поступает от других инвесторов.
Удвоение криптовалюты
Преимущественно данный метод мошенничества встречается в Telegram и Twitter. Злоумышленники оставляют под постами комментарии компаний или личностей, в которых есть ссылка на веб-сайт с возможностью получить криптовалюту совершенно бесплатно.
Если перейти по ссылке, Вам сообщат, что для начала необходимо сделать перевод определенной суммы в биткоине либо Ethereum для проверки. После перевода Вашу криптовалюту по обещанию мошенников удвоят или даже увеличат в десять раз. Естественно, по факту Вы просто потеряете свою криптовалюту.
В некоторых случаях кошельки указывают прямо в комментариях.
Злоумышленники с каждым разом умудряются придумывать все новые уловки. К примеру, они получают доступ к проверенной учетной записи и переименовывают имя пользователя. Кроме этого они занимаются публикацией поддельных отзывов при помощи ботов, в которых указано то, что те уже получили криптовалюту. Подобные сообщения показываются вверху страницу, так как генерируется много фейковых комментариев под постами и лайков.
Ярким примером подобной аферы можно назвать июльский взлом Twitter. Его результатом стало появление твитов от селебрити о том, что они обещают удвоить сумму за пополнение определенного биткоин-кошелька. Среди звезд были Илон Маск, Барак Обама, Билл Гейтс, Канье Уэст и т.д. Есть информация, что аферисты планировали взломать до 130 официальных аккаунтов звезд и компаний. К счастью, этого не случилось. Однако хакерам всё-таки удалось получить от доверчивых пользователей $120 тыс.
Фальшивые мобильные приложения
Еще одной популярной среди злоумышленников уловкой, на которую нередко попадаются пользователи, является использование поддельных приложений. Их размещают на популярных сервисах — Apple Store и Google Play. Тысячи пользователей по всему миру скачивают поддельные приложения, предназначенные для работы с криптовалютами, совершая грубую ошибку. При этом сервисы, как правило, подобные приложения оперативно удаляют.
Данный метод чаще всего применяют для ОС Андроид, но любой инвестор не застрахован от подобного мошенничества. Следует обратить внимание на наличие явных опечаток в названии приложения. Кроме этого Вас должно насторожить использование в названии и/или логотипа бренда неоригинальных цветов. Перепроверьте приложение и для своей безопасности лучше скачайте его из доверенного источника.
Если использовать поддельное приложение для проведения любых операций, связанных с переводом средств, Вы их непременно потеряете.
Да, это откровенное мошенничество. Однако зачастую бывает так, что подобные приложения имеют высокий рейтинг. Это также косвенно может указать пользователю на их легитимность. Избежать подобного обмана со стороны злоумышленников можно, если скачивать приложения только с официальных сайтов или по прямым ссылкам из проверенных источников.
Реклама криптовалют с использованием известных личностей
Следующая разновидность мошенничества очень популярна в Америке. Она заключается в применении рекламных сообщений, где используются образы известных личностей. Они якобы на собственном примере говорят о том, как можно быстро заработать деньги. Если перейти по такой рекламе, Вас перенаправят на страницу, где пообещают колоссальную прибыль.
Такого рода рекламные компании проводят при помощи площадок Google, Instagram и Facebook. В итоге они имеют более высокий приоритет по сравнению с другими сообщениями.