KYC және AML деген не?

Клиентіңді таны (ағылш. Know Your Customer, қысқаша KYC) – бұл банктік және биржалық реттеу термині. Ол қаржы институттарына, букмекерлік кеңселерге және жеке тұлғалардың қаражатымен жұмыс істейтін басқа да компанияларға қатысты қолданылады. Бұл принцип компаниялардың қаржылық операцияларды жүргізбес бұрын өз контрагенттерін сәйкестендіруі және олардың жеке басын анықтауы керектігін білдіреді. Бұл талап контрагент-заңды тұлғалар туралы жеткілікті толық ақпарат алуға, олардың бизнесінің сипатын және жекелеген коммерциялық операцияларын зерттеуге бағытталған. Бұл шаралар қаржылық операциялардың заңдылығын қамтамасыз ету үшін қажет. Мұндай тәжірибе ақшаны жылыстатудың, терроризмді қаржыландырудың және салық төлеуден жалтарудың алдын алуға көмектеседі деп есептеледі. Қазіргі уақытта "Клиентіңді таны" қағидатын іске асыруға арналған талаптар мен стандарттар ұлттық заңнама, банктік реттеуші органдардың нормативтік құжаттары және халықаралық ұйымдар деңгейінде бекітіледі. Бұл қағидатты кезең-кезеңімен енгізу анонимді банк шоттарын пайдалануға тыйым салуға алып келді. KYC – бұл AML (Anti-Money Laundering) – Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жүйесінің бір бөлігі. AML клиенттік шоттар мен қаржылық операцияларды бақылауды қамтиды, күмәнді ақша қозғалыстарын анықтау мақсатында қолданылады. Бұл жүйе банктерде, биржаларда, онлайн покер бөлмелерінде және басқа да қаржы институттарында кеңінен қолданылады.