Política AML
🔒 Política AML del servicio First-btc.io
1. Disposiciones generales
El servicio cumple con los estándares internacionales AML/CFT. Al utilizar el servicio, el usuario confirma su conformidad con la política AML y las normas. El servicio aplica un enfoque basado en el riesgo (Risk Score).2. Verificación AML
- Todas las transacciones pasan por un análisis AML
- Se utilizan: Chainalysis / Crystal / TRM Labs
- El análisis incluye el origen de los fondos, el historial y las conexiones
3. Niveles de riesgo
- Riesgo bajo: 0–40 % — automáticamente
- Riesgo medio: 40–70 % — verificación adicional
- Riesgo alto: 70–100 % — suspensión
4. Acciones del servicio
- suspender la operación
- solicitar KYC / SoF
- denegar el servicio
5. KYC / SoF
Podrán solicitarse:— documento
— selfie
— origen de los fondos
El plazo de verificación es de hasta 3 días hábiles
6. Devolución de fondos
- posible sin KYC
- solo a los datos del remitente
- plazo de devolución: de 3 a 10 días hábiles según el caso
- solo se retiene la comisión de la red
- las retenciones adicionales solo se permiten por gastos confirmados, sin superar el 5 % ni los 100 USD
7. Datos personales
El servicio no almacena datos personales de los usuarios. Los datos se utilizan solo temporalmente para la verificación.8. Verificación AML preliminar
Disponible antes del pago de la solicitud.Puede verificar de antemano una dirección o transacción: Verificación AML
El resultado no garantiza que no se realice una verificación posterior.