¿Qué son KYC y AML?
Conozca a su cliente (en inglés, know your customer, abreviado KYC): término de la regulación bancaria y bursátil aplicable a las instituciones financieras, a las casas de apuestas y a otras empresas que manejan dinero de particulares. Significa que deben identificar y establecer la identidad de la contraparte antes de realizar una operación financiera. Este requisito abarca la obtención de información razonablemente completa sobre las contrapartes jurídicas, la naturaleza de su negocio y de las operaciones económicas concretas para las que se realiza la operación financiera. Se considera que esta práctica dificulta el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la evasión fiscal. Actualmente, los requisitos y estándares destinados a aplicar este principio se establecen a nivel de la legislación nacional, de la normativa de los reguladores bancarios y de organizaciones internacionales. La aplicación coherente del principio "conozca a su cliente" ha conducido a la prohibición gradual de la prestación de servicios a cuentas bancarias anónimas. KYC es parte de AML (Anti-Money Laundering, lucha contra el blanqueo de capitales), es decir, la lucha contra el blanqueo de dinero obtenido de actividades ilícitas. AML consiste en el control de las cuentas de los clientes con el fin de detectar movimientos sospechosos de fondos. Se aplica en bancos, bolsas de valores, salas de póker, etc.